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陆阳:创业者如何在区块链大潮中分一杯羹?

发布日期:2018-09-17

现阶段区块链无疑是技术行业、金融行业、法律行业及相关监管部门最热的词汇之一,联合国、国际货币基金组织、中国、美国、日本等多个国家对区块链的发展予以高度重视。之所以被众多行业内人士重视,究其原因在于区块链之于人们既是机遇也是挑战。区块链技术能够运用于很多行业,诸如虚拟货币、游戏、智能合约等,能够极大地便利人们的生活,提高人们的生活水平,甚至可以带动一部分人致富,创造就业机会。然而,区块链的出现也给金融等行业带来了前所未有的挑战,包括技术风险、法律风险等。


一、区块链的法律风险


根据现有资料对区块链特征的把握,区块链发展过程中,可能会涉及到以下传统的刑事罪名:盗窃罪、非法侵入计算机信息系统罪、诈骗罪、洗钱罪、逃汇罪、非法利用信息网络罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、破坏金融管理秩序罪、逃税罪、行贿罪、受贿罪、职务侵占罪、虚假破产罪、妨害清算罪、拒不支付劳动报酬罪、妨害司法罪等。


像洗钱罪这样的国际犯罪,一旦触犯将会遭到全世界范围内的通缉,后果非常严重。再如虚拟货币犯罪中首当其冲的罪名是非法吸收公众存款罪,《刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。根据相关司法解释,该罪名需同时符合非法性、公开性、利诱性和社会性四个特征,只要符合这四个特征便涉嫌构成非法吸收公众存款罪。


刑事责任无疑是每一位创业者最关注的问题。从目前各国对区块链出台的政策及法律规定可以看出,各国对区块链采取的态度各有差异,我们如何更准确地把握时机,尽量用最小的代价来从区块链中分一杯羹,且要避免法律风险?陆阳律师在这里将给出五大对策。


二、创业者们应如何应对区块链法律风险


第一,从区块链应用商业模式合规做起


区块链在虚拟货币领域发展较快,因而各国政府已经纷纷出台相关监管政策,然而区块链技术的应用决不会止步于此。根据区块链技术的特征来看,其还可以运用于数字存证、产品溯源、版权保护、博彩竞猜、虚拟游戏以及慈善公益等。


目前国内大量的P2P平台跑路,已经从侧面说明,这些平台对金融行业的监管政策、法律规定、法律风险等存在明显的预估不足,不仅使平台运用者面临着刑事法律风险,更加使投资者遭受了巨大的经济损失,同时对我国金融秩序造成了一定打击,可以说是一个非常惨痛的教训。


第二,做好区块链刑事法律风险防范


我国的法律体系分为三个层面,第一个是刑法层面,第二个是行政法层面,第三个是民商法层面,关于刑事法律风险中涉及的主要罪名已经在本文第一部分予以阐述,此处不再赘述。刑事法律责任直接关系到投资者的生命、自由和财产安全,因此,如果我们要从事金融科技类行业,那么我们一定要严守刑法层面这条红线。要从刑法层面这条红线出发,先保证自己的生命、自由、财产安全,然后再从行政法和金融监管层面去找行为的黄线,尽量避免被行政处罚。最后要关注商务问题中涉及的权利义务等方面的问题,减少商务活动中的经济损失。


第三,寻求境外区块链相关监管咨询


目前世界各国对区块链监管的态度各不相同,对区块链的监管大多还停留在虚拟货币的应用领域。根据各国出台的相关法律法规,大部分国家均明确提示,比特币等虚拟货币不属于法定货币。部分国家认可虚拟货币的货币属性,但对于流通许可和监管上,各国存在一定差别。如瑞士、新加坡、澳大利亚等国采取较宽松监管模式,不限制虚拟货币的使用;也有部分国家对虚拟货币使用采取严格管控措施。


美国联邦政府早在2013年便出台了《银行保密法案》、《商品交易法案》,均将虚拟货币纳入监管范畴。美国纽约州于2015年出台了《比特币许可条例》,美国目前司法实践已经开始有区块链案件。2016年欧盟委员会通过了《第四反洗钱法令》,将虚拟货币交易纳入其中。此外,德国、泰国、澳大利亚等国家也先后出台了对区块链的法律规制。


作为创业者要结合自己的创业规划,针对不同的国家制定不同的应对策略。


第四,投资区块链要对目标公司做好法律、财务尽职调查


投资者在进行投资时往往会遇到这样那样的问题,比如投资者应该将财产投资在哪个国家?投资在哪个领域?投资到哪家公司?投资有何风险?这些问题的出现是由于投资信息不对称的不利状况时有出现,对目标公司的财务等具体情况不了解,且目标公司法律风险和财务风险对投资的影响较大,稍有不慎便有可能使投资者遭受经济损失。此外,如果涉及到并购,而收购价格难以确定,以及收购条件难以确定,也可能由于经验不足造成构建合理整合方案难,因此,有必要请专业人士对于有业务关系的企业的规模、资产负债、信用状况、社会评价、出资人情况等进行详细地调查,把握目标公司的概况,将投资风险降到最低,避免无谓的失误和损失,所谓知己知彼,百战不殆。


第五,加强数据产品信息安全保护


2018年5月,一部《一般数据保护条例》的出台与生效给掀起了各国企业数据保护合规的热潮。企业数据信息对于企业而言至关重要,而该信息可能因技术漏洞被黑客入侵、因管理缺失等各种问题导致数据泄漏。尤其对于上市公司而言,数据安全一旦出现问题,不仅面临大额的经济损失、可能涉嫌侵权,更加有可能面临政府的监管、司法机关的问责。


企业应防患于未然,首先要重视数据信息之于企业的重要性,其次要将企业数据信息保护提上日程。具体可由专业人士给予高管、员工提供法律培训,增强工作人员数据信息保护意识以及保护的基本法律知识,这是第一个层面。第二个层面是要制定企业隐私保护管理规定,将技术与规章制度相结合,这是数据信息保护的核心。第三个层面是救济手段,企业一旦出现数据信息泄漏,要及时采取合法手段保留、固定证据,以便将来采取诉讼方式时备用。第四个层面是,企业要对数据信息安全进行定期监测,这就像人要定期体检一样,要做到居安思危,方能将问题扼杀于摇篮之中,及早发现问题,及早解决,也是避免数据信息泄漏的重要方式。综合上述几种方式,多管齐下方可降低数据信息安全风险。


在科学技术迅速发展、人民生活水平快速提高、物质生活极大丰富的今天,诚实信用成为社会的润滑剂。我们国家也将诚信纳入社会主义核心价值观体系,诚信对社会发展的重要性不言而喻。而区块链的核心价值便在于构建诚信,因此,创业者要对区块链保持足够的信心,相信通过专业人士的指导,定能为区块链创业保驾护航。


■ 作者简介

陆阳律师,集团高级联席合伙人、北京德和衡律师事务所金融科技部主任,北京大学法学硕士,2008年取得执业资格,执业十余年。专业领域:金融科技、互联网金融、新三板、PPP、私募基金。是IFC1000互联网千人会评选的“2016年度互联网金融十大律师”,获《中国企业报中国新三板导刊》评选的“2015年度新三板新锐人物奖”。现任中央财经大学政信研究院政信智库暨“PPP智库”专家、中国新三板服务商协会理事。


 ■ 联系方式

电话:18810126588

邮箱:luyang@deheng.com


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